2026年4月27日，大家财险湛江中心支公司组织开展二季度反洗钱专项培训，全体员工参训，旨在进一步强化合规意识，提升风险防控实操能力。

培训围绕最新法律法规、监管态势、行业典型案例及年度工作重点展开。主讲人系统解读了新《反洗钱法》及配套制度更新要点，明确客户尽职调查、受益所有人识别、大额和可疑交易报告等核心义务，规范投保、批改退保、理赔等关键环节的身份核验标准，强调企业客户须通过人民银行系统完成受益所有人信息核验。

培训通报了当前反洗钱监管处罚趋势，指出客户尽职调查不力、与身份不明客户交易仍是主要违规情形，监管呈现“机构重罚、个人容错”的导向。结合财险行业“高返佣”洗钱典型案例，深入剖析虚假投保、异地投保、违规返佣、内部人员协助套现等风险点，警示全员严守合规底线，严禁参与任何洗钱相关违规操作。

会议强调，2026年反洗钱工作要聚焦洗钱风险自评估，将风险防控嵌入业务全流程，各岗位必须严格落实客户身份识别、资料留存、可疑交易上报等硬性要求，主动排查异常业务，及时上报风险线索。

此次培训进一步夯实了全员反洗钱合规根基，为机构持续稳健经营提供了有力保障。

（通讯员： 陈丹毅）

【责任编辑：吴浩】