为进一步推进全行风险管理工作，农发行河南省周口市分行近日开展了四季度操作风险排查工作，主要对全辖范围内各业务条线操作风险管理情况进行了全面的、深入的排查，本次排查的重点是：一是业务系统风险，二是交易流程风险，三是内控管理风险。通过全面排查，找准风险点和薄弱环节，摸清风险底数，强化措施控制，确保全行合规经营、稳健发展。

明确排查内容，突出排查重点。该行本次排查以业务系统、交易流程和内控管理三个方面为主要内容，对全行各业务条线开展全面排查，重点围绕以下内容进行：一是对涉及业务的操作规程、制度办法及操作手册等是否有效执行，是否存在违规问题；二是对各类管理制度、操作规程、业务流程、系统参数等是否存在与规定不一致的问题；三是对各类业务系统的应用是否存在安全隐患；四是对操作人员资质情况进行核查，排查其是否具备岗位胜任能力；五是对各类业务系统使用的合规性进行检查，重点排查是否存在违规问题；六是对各类业务系统进行测试，排查其是否存在违规问题；七是对各类管理制度和操作规程的合规性进行检查，重点排查是否存在违规问题。

加强员工管理。建立并完善员工异常行为排查机制，对员工异常行为进行监测、识别和分析，及时采取相应措施。严格落实员工行为禁令，防止违规违纪违法行为。强化制度执行监督，加大检查力度，严肃查处各类违规违纪行为。加强岗位交流，提高员工综合素质。加强对从业人员的业务技能培训和职业道德教育，建立从业人员心理干预制度，防止因道德素质不高而导致的风险事件发生。加强员工行为排查和异常行为监测，及时发现并采取相应的纠正措施。对长期从事临柜业务或临柜时间较长的员工定期开展轮岗交流，防止因岗位长期固定而造成的人员老化问题。严格执行轮岗交流制度，防止因人员流动而出现岗位长期固定所造成的操作风险问题。

加强外部欺诈风险管理。一是要建立健全预警机制。在对风险事件进行监测的同时，要及时识别、及时报告和妥善处理。二是要加强对员工异常行为的监测和报告。发现员工存在异常行为的，要及时采取措施进行控制和处理，同时要对相关员工进行跟踪管理，防止其通过不当手段获得不当利益或进行不正当交易。

及时总结分析，积极整改提升。下一步，该行将对排查结果进行分析，总结经验、查找不足，分析原因、明确方向，并有针对性地采取改进措施，确保整改落实到位，不断提升操作风险防控能力。

（通讯员：赵珍）

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