在金融领域，反洗钱工作是维护金融秩序、保障经济安全的关键防线。农发行江苏省淮安市淮阴区支行深知这一工作的重要性，以积极主动的态度和切实有效的措施，全方位扎实推进反洗钱工作，为淮阴区地方金融环境的稳定保驾护航。

一是构建严密工作体系，夯实反洗钱工作基础；该行组建了以行长为核心的反洗钱工作领导小组，成员涵盖各关键业务部门骨干。通过清晰划分各成员职责，构建起一个紧密协作、高效运转的工作体系。在制度建设上，严格对照反洗钱法律法规以及监管部门的最新要求，结合该行日常业务特点与风险状况，制定了一套全面且细致的反洗钱内控制度。这套制度对客户身份识别流程、大额及可疑交易的报告标准与时限、客户风险等级的评定及管理等重点环节，都做出了明确且具有实操性的规定，确保反洗钱工作在该行内部有坚实的制度依托，每一项操作都合规有序。

二是严格客户身份识别流程，从源头把控风险；在客户与该行建立业务关系的第一步 —— 开户环节，该行严格落实 “深知你的客户” 原则。运用多重身份识别技术，除仔细审核客户提供的身份证件、营业执照等基础资料的真实性与完整性外，还借助多种查询平台对客户身份信息进行交叉验证。对于高风险客户类型，如涉及跨境业务、资金往来频繁且复杂的企业，开展更为深入的尽职调查。通过与客户的深入沟通，了解其业务经营模式、资金来源与用途、交易对手背景等关键信息，精准判断客户潜在风险，杜绝身份不明或存在洗钱风险的客户进入金融体系，从源头上遏制洗钱风险。

三是多角度开展宣传，营造全民反洗钱氛围；农发行淮阴区支行积极承担社会责任，通过多角度、多样化的宣传方式，提升公众反洗钱意识，营造全民参与反洗钱的良好氛围。在该行营业网点，精心打造反洗钱宣传专区，摆放内容丰富、通俗易懂的宣传折页，滚动播放反洗钱宣传视频。柜面人员主动向办理业务的客户普及反洗钱知识，解答客户疑问。同时，积极开展 “走出去” 宣传活动，深入社区、企业等地。结合实际案例，向居民讲解洗钱的常见手段与危害。

四是强化内部培训与学习，锻造专业反洗钱团队。为提升员工反洗钱工作能力，该行定期组织反洗钱培训活动。培训内容涵盖最新反洗钱法律法规解读、复杂案例深度剖析、先进监测分析技术应用等。同时，鼓励员工自主学习，通过多渠道持续更新知识储备。定期组织内部反洗钱业务考试与技能竞赛，以考促学、以赛促练，激发员工学习积极性。通过一系列举措，打造出一支业务精湛、风险意识强的专业反洗钱团队，为该行反洗钱工作的高效开展提供坚实的人力保障。

通过以上一系列扎实有力的工作举措，农发行淮阴区支行在反洗钱工作中成功防范多起潜在洗钱风险事件，维护了淮阴区地方金融秩序的稳定。未来，该行将持续紧跟监管要求与行业发展趋势，不断优化反洗钱工作机制，提升监测分析水平与风险防控能力，为守护金融安全、促进经济健康发展贡献更大力量。

（通讯员：曾寅）

【责任编辑：吴浩】