为夯实反洗钱工作基础，精准防控资金风险，近期，中国农业发展银行新疆克州分行启动全辖存量客户反洗钱尽职调查专项检查工作，以“全面覆盖、重点聚焦、精准补漏”为原则，筑牢客户身份风险防线。

此次检查覆盖全辖330余家存量客户，既做到“广撒网”，也注重“抓重点”。一方面，依托反洗钱系统对客户信息进行批量梳理，重点检查客户身份信息完整性、真实性，以及行业特征、交易往来与交易习惯的匹配度等基础要素；另一方面，将高风险行业客户、大额交易频繁客户、异地开户客户等列为重点对象，通过“系统数据核验+人工穿透式调查”结合的方式，补充完善客户风险等级划分依据，检查潜在交易风险。目前，已完成辖内全部存量客户尽职调查检查工作，对检查中发现的问题，立即形成问题台账，明确整改责任人与时限。针对共性难题问题，安排专人一对一指导整改，确保“改一个、通一类”。对存在可疑交易特征的客户，由风险合规专员联动业务部门开展深度分析，按规定及时完成风险等级重评与报告。

下一步，农发行克州分行将把此次检查中总结的经验转化为今后反洗钱工作的执行标准，让反洗钱工作从“被动合规”转向“主动防控”，切实守好资金安全的“金融关口”。

（通讯员：罗刚）

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