今年以来，农发行潍坊市分行以“防风险、守底线、促合规、稳发展”为工作主线，聚焦反洗钱基础管理，综合施策提升履职能力，推动反洗钱工作向精细化、规范化转变。

强化制度建设，拧紧责任链条。强化反洗钱工作管理，印发有关通知，明确“落实到位、责任到人”管理要求，为履职尽责划出红线。加大检查力度，集中3周时间对反洗钱工作开展专项检查，检查覆盖辖内11家分支机构，抽检客户330户。强化担责尽责，把失责必问落到实处，引导员工树立“有权必有责，有责要担当”的意识，推动内控管理机制不断完善。

深化教育培训，锻造专业队伍。梳理政策要点。把提升员工专业能力作为反洗钱工作的重要抓手，撰写反洗钱工作明白纸，为一线人员提供“看得懂、用得上”的合规指引。开展专题培训。由市行业务骨干针开展专题培训，结合典型案例，对反洗钱重点环节深入讲解，提升反洗钱人员履职水平。组织业务竞赛。面向全辖各支行分管行长和反洗钱岗位人员举办业务竞赛，以赛代训、以考促学，全面检验知识储备和实操能力，有效营造“比学赶超”浓厚氛围。

立足常态长效，筑牢精细管理。建立日常监督机制。依托反洗钱系统数据，搭建全流程管理模式，有效提升待办事项处理时效，加强业务操作规范性与准确性，完善反洗钱过程管理。推广智能比对程序。引入推广“反洗钱数据比对程序”，按月开展客户信息自动化比对，显著提升基础信息质量。强化日常账户管理。开展账户清理专项工作，有序清退“久悬户”“睡眠户”“僵尸户”；持续加大账户日常管理力度，对新开账户在3个月以内实施每日监测；按照洗钱风险等级，从严设定非柜面转账限额标准，从源头降低账户洗钱风险。

（通讯员：孙  宁）

【责任编辑：吴浩】