为积极应对当前强监管态势，切实提升反洗钱工作质效，8月8日，农发行株洲市分行组织开展科技赋能反洗钱专题培训。此次培训特邀省分行反洗钱中心专家项杨老师授课，全市反洗钱条线骨干齐聚一堂，以“学、练、悟”三位一体模式，推动反洗钱履职从“合规底线”向“智能高线”跨越，筑牢金融安全屏障。

 领导开篇，锚定升级航向

培训伊始，市分行分管副行长作动员讲话。他强调，反洗钱工作是政策性金融机构的“生命线”，关乎金融安全、社会稳定，更体现农发行的政治担当。在当前强监管环境下，“科技赋能是反洗钱工作从被动合规走向主动防控的关键抓手”，要求全体学员以此次培训为契机，学深悟透AI工具应用，把合规要求融入业务全流程，既要“守得住底线”，更要“攀得上高线”，以智能化手段护航株洲市分行业务高质量发展。一番话语，为培训锚定“政治引领、科技驱动、实战导向”的鲜明航向。

聚焦科技，解码智能履职新路径

下午2:30，培训正式启幕。项杨老师以“AI技术赋能反洗钱工作”为切入点，结合农发行政策性业务场景，拆解智能工具在客户身份识别、交易监测分析、可疑线索排查中的应用逻辑。从AI系统如何“秒级捕捉”异常交易模式，到大数据模型怎样“动态画像”高风险客户群体，一个个真实案例、一组组直观数据，让参训学员深刻感受到科技赋能带来的效能变革——原来反洗钱工作可以跳出“人海战术”，借AI之力实现“智能防控、精准打击”，这正是从“合规底线”向“智能高线”迈进的生动实践。

针对反洗钱各岗位，项老师更是“精准滴灌”：信贷岗如何在客户准入环节嵌入AI风控模型？运营岗怎样借助智能系统把好柜面交易“最后一道关”？通过“职责拆解+风险溯源+实操指引”，将复杂的反洗钱要求转化为可落地、可执行的智能操作清单，让每位学员清晰掌握“用什么技术、怎么用技术、达到什么效果”。

实战演练，锤炼智能防线硬功夫

夜幕降临，培训进入开放式角色模拟演练环节。各县（市、区）支行行长、分管副行长、“三合一”专员、业务经办人员化身“银行柜员”“客户经理”“风险专员”，在虚拟场景中直面“AI监测异常交易的复核”“智能画像提示高风险客户的身份核实”等挑战。

“系统提示这位粮食收购企业客户的交易流水与历史数据偏离度达30%，且关联账户涉及敏感地区，如何结合AI分析结果开展人工核验？”“客户身份信息更新后，智能系统触发风险预警，怎样同步完善客户画像并调整监测策略？”一个个贴近智能履职实战的问题抛出，学员们迅速切换身份、协同作战，从“AI模型逻辑”到“人工校验重点”，从“系统操作流程”到“可疑报告规范”，在模拟中暴露短板、在研讨中优化方案。“AI是工具，合规是根基，智能化履职既要让技术跑在风险前，更要让每一个判断经得起合规检验，这才是‘智能高线’的核心要义！”一番演练，让“智能防控”理念真正融入业务血脉，让“科技+合规”动作成为肌肉记忆。

以学促行，迈向智能履职新高度

培训尾声，市分行风险管理部/内控合规部（法律事务部、反洗钱中心）高级主管作总结发言。他肯定了此次培训的实效，指出这是一次“AI技术与政策性金融反洗钱深度融合的生动实践”，要求全体学员：一要“学思践悟”，把培训知识转化为智能履职的行动自觉，让AI赋能成为反洗钱工作新常态；二要“以上率下”，发挥岗位示范作用，带动身边同事强化智能风控意识，形成“人人讲合规、事事守合规”的良好氛围；三要“久久为功”，持续关注AI技术迭代与反洗钱政策变化，不断提升智能化履职水平，推动反洗钱工作从“合规底线”的坚实守护，迈向“智能高线”的主动构建。

参训学员纷纷表示，要把培训所学转化为工作实效：

该支行行长说：“回去要推动‘AI反洗钱’纳入支行常态化培训，让更多员工懂智能、会运用，把风险防控的关口通过技术手段前移，这正是从底线守护向高线攀登的关键。”

反洗钱经办人员感慨：“以前觉得反洗钱是‘被动守底线’，现在明白‘AI+政策性金融’能主动构建防御的‘智能高线’，守护金融安全就是守护农发行的发展根基，我们责无旁贷！”

下阶段，株洲市分行将以此次培训为契机，在省分行党委引领下，持续深化“AI+政策性金融”反洗钱实践，推动反洗钱履职从“合规底线”的坚守者，成长为“智能高线”的构建者。通过完善智能监测、优化AI风控，让技术赋能更精准、风险防控更主动、履职效能更卓越，以扎实行动答好“智能合规答卷”，为农发行高质量发展注入“安全动能”，以政策性金融担当守护地方经济金融秩序稳定，真正实现反洗钱工作从“合规底线”到“智能高线”的跨越升级。

（通讯员：胡琦）

【责任编辑：吴浩】