8月上旬，中国农业发展银行南通市分行凭借敏锐的风险嗅觉和高效的跨部门联动机制，成功拦截利用开立电子银行承兑汇票咨询为掩护的可疑开户，有效阻断了电信诈骗资金流转的可能通道。

某日客户朱某致电南通农发行网点柜面，急切咨询电子银行承兑汇票开立所需材料及流程，但其对企业名称、汇票具体用途、交易对手等关键信息语焉不详。电话这头的柜面主管凭借专业素养，立即捕捉到异常，在耐心解答的同时，迅速将相关情况同步至业务部主管。业务部主管获悉企业名称后立即通过国家企业公示系统等外部信息系统，对该企业开展初步识别，在细致询问和观察后，发现众多疑点：一是该企业为主动电话咨询，非我行业务范围内主动营销的客户；二是朱某不了解其公司实际经营范围及主要交易对手；三是客户对资金快速进出账等信息极为关注，这与正常企业客户的咨询模式明显不符；四是客户发现我行需进一步提供佐证材料开展尽职调查后，表示暂不急于办理汇票业务后挂断电话。

此次从“电话咨询”到“部门联动拦截”的成功案例，充分展现了行内全员防诈的风险意识。南通农发行将持续升级电信诈骗防控手段，对各类新型诈骗手法保持高压态势，坚决守护好企业的资金安全，为维护健康稳定的金融秩序贡献力量。

（通讯员：施雯雯）

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