在当前电信诈骗形势日益严峻的背景下，农发行河南省周口市郸城县支行深刻认识到防范电信诈骗对维护金融秩序和客户资金安全的重要性。为从源头上遏制电信诈骗风险，该行积极行动，严格开展限额排查工作，通过多维度举措构建起坚实的反诈防线。

高度重视，提升责任意识。作为政策性金融机构，农发行郸城县支行充分履行在金融反诈治理方面的职责义务，该行定期组织全体员工深入学习金融反诈及反洗钱相关政策法规，通过专题培训、案例分析等形式，让员工深刻认识到网银转账限额管理与电诈风险防范的紧密联系。使员工明白，合理的网银转账限额设置能够有效堵截洗钱、诈骗等违法犯罪行为，若管理不善，银行账户极有可能成为犯罪分子的作案工具，给金融秩序和客户资金安全带来严重威胁。

存量排查，消除风险隐患。对已开通网银的全部存量非贷客户，该行展开了逐账户排查工作。综合部门凭借专业能力，从系统中精准提取出所有存量网银客户名单及其限额信息。客户部门则发挥对客户熟悉的优势，对存量非贷客户网银转账限额逐户进行重新评估和确定。在评估过程中，全面考量企业的经营规模、资金往来频率、行业特点等因素，对超出客户合理正常需求的转账限额，及时通知客户进行调整和变更。两部门密切配合，如同精密运转的齿轮，协调联动，对每一个账户都进行深入细致的排查、评估和认定，确保不留任何风险死角，有效防范涉诈和洗钱风险。

严格把关，强化新开管理。针对新开客户，农发行郸城县支行要求各部门各岗位切实履行自身职责，形成强大合力，加强网银限额的严格把关认定工作。在客户尽职调查环节，工作人员深入了解客户的真实背景、开户目的、企业实际控制人等详细信息，通过多种渠道进行核实，确保信息真实可靠。在客户身份持续识别方面，利用先进的技术手段和专业的分析方法，对客户的身份信息进行动态监测和分析。合理评估和认定非贷客户网银转账限额，从源头把控风险，一旦发现风险异常情况，迅速启动风险排查机制，采取有效措施进行处理，确保反洗钱工作各项要求不折不扣地落实到位。

通过严格开展限额排查工作，农发行郸城县支行在预防电诈风险方面取得了显著成效，不仅有效堵塞了账户涉诈风险漏洞，为客户资金安全提供了有力保障，也为维护地区安全稳健的金融秩序贡献了重要力量。未来，该行将持续优化账户限额管理工作，不断探索创新反诈工作新手段、新方式，全力为金融安全保驾护航。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：吴浩】