在金融体系不断完善、金融监管持续趋严的大背景下，反洗钱工作成为维护金融秩序、保障经济健康发展的关键环节。农发行河南省周口市郸城县支行积极响应监管要求，主动作为，深入开展反洗钱自查自纠工作，以实际行动守护金融安全底线。

高位推动，凝聚反洗钱工作合力。农发行周口市郸城县支行领导班子深刻认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性，将其纳入该行重点工作议程。成立了反洗钱自查自纠专项工作小组，成员涵盖运营、客户、合规等多个关键部门骨干，构建起上下联动、协同配合的工作格局。专项工作小组迅速行动，多次召开筹备会议，结合日常业务特点与监管政策最新要求，制定出一套详尽且针对性强的自查自纠工作方案。方案明确了以客户身份识别、交易监测分析、可疑交易报告等为核心的自查内容，划分了具体的责任部门和时间阶段，从顶层设计上为本次自查自纠工作提供了清晰指引，确保各项任务落到实处，形成强大工作合力。

地毯式排查，深挖潜在洗钱风险隐患。按照既定方案，农发行周口市郸城县支行各部门各司其职，有条不紊地展开全面自查。在客户身份识别领域，工作人员对存量客户资料进行了系统性梳理，逐一核实客户身份证件有效期、经营范围、联系方式等关键信息，确保信息准确无误且及时更新。针对新开户客户，严格执行“了解你的客户”原则，加强对开户背景和用途的审核，从源头上把控风险。

在交易监测方面，充分运用反洗钱管理系统和大数据分析技术，搭建智能化监测模型，重点关注短期内资金频繁进出、交易金额与客户身份及业务规模不符等异常交易行为。同时，对反洗钱内控制度执行情况进行全方位“体检”，查阅各类业务档案、操作记录、会议记录，查看制度在业务办理流程中的落地执行细节，不放过任何一个可能存在风险漏洞的环节。

立行立改，狠抓问题整改落实。在自查过程中，农发行周口市郸城县支行坚持问题导向，对于发现的问题不遮不掩、即查即改。针对客户身份信息存在部分更新不及时的情况，第一时间安排专人通过电话、短信等方式与客户取得联系，耐心沟通解释，协助客户补充完善相关信息。对于内控制度执行中存在的个别操作流程不规范现象，立即组织相关业务人员开展专项培训，重新学习制度要点和操作规范，并制定详细的整改台账，明确整改期限和责任人，定期跟踪整改进度，确保问题得到彻底解决。

长效巩固，筑牢反洗钱坚实防线。为巩固本次自查自纠工作成果，农发行周口市郸城县支行以此次行动为契机，着眼长远，积极探索建立反洗钱长效机制。

在员工培训教育方面，制定年度反洗钱培训计划，定期开展专题讲座，组织内部业务骨干进行经验分享，通过案例分析、模拟演练等多种形式，提升员工反洗钱专业素养和风险识别能力。同时，加强与同行业金融机构的交流合作，定期分享反洗钱工作经验和典型案例，共同提升区域金融行业反洗钱工作水平。

通过此次全面深入的反洗钱自查自纠工作，农发行周口市郸城县支行有效识别和化解了潜在洗钱风险隐患，反洗钱工作质效得到显著提升。未来，农发行周口市郸城县支行将持续保持对洗钱风险的高度警惕，不断优化工作机制，为维护金融市场稳定、促进地方经济健康发展贡献更大力量。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：吴浩】