近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，不法分子利用公众对权威机构的信任，仿冒国家机关实施诈骗，严重危害人民群众财产安全和社会稳定。农发行河北省霸州市支行高度重视此类风险，多举措防范洗钱和诈骗风险，反洗钱和反诈骗防线，守护好老百姓的“钱袋子”。

加强客户尽职调查。该行在日常工作中履行好客户身份识别、大额和可疑交易报告等反洗钱义务，重点关注客户身份背景、交易目的、交易性质，做好开户环节的客户尽职调查工作。综合客户身份、资会交易和行为特征认真开展可疑交易甄别分析工作。

强化异常交易监测分析。该行在日常工作中加强账户资金流向监测，密切关注异常资金交易，完善可疑交易监测指标，提高涉诈风险识别敏感度。对于涉嫌电信网络诈骗及相关犯罪的可疑情形，及时采取有效风险控制措施，并按要求报送，可疑交易报告。

加大普法宣传力度。该行在日常工作中围绕打击治理洗钱违法犯罪活动，有针对性地面向老年人、青少年群体开展普法宣传、普及国家金融法律法规，讲解电信网络诈骗、洗钱及上游犯罪的危害及案例，曝光了各类犯罪手法，提高人民群众的法律意识和风险防范能力，切实保护好老百姓的“钱袋子”。

（通讯员：王姣）

【责任编辑：吴浩】