为严格贯彻国家反洗钱、反电信网络诈骗相关法律法规与监管制度要求，切实提升反洗钱、反电诈工作质效，维护国家金融秩序和客户账户资金安全，一季度，农发行湖南省分行积极作为，认真贯彻落实总行有关工作要求，印发《关于切实加强洗钱与涉诈风险防控的通知》，开展一系列调研督导活动，以“三个做实”为有力抓手，不断夯实反洗钱、反电诈基础工作，推动风险防控取得切实成效。

做实客户尽职调查工作，强化关键前置环节风险防线。坚持“风险为本”原则，进一步细化客户尽职调查操作要点，明确标准要求，完善管理链条，推动各级机构“自下而上”全面准确调查和反映客户关键信息，抓实客户开立账户、开通网银等前置环节的风险防控。该行内控合规部门组织对全辖机构存量客户情况进行摸排，建立工作台账，加强客户尽职调查工作督导，积极做好对客反洗钱、反电诈宣传警示，助力提升工作质量。

做实账户管理工作，提升风险监测防控精细化水平。该行从账户准入、存量账户管理、风险特征识别以及宣传警示等多个维度，制定并实施了精细化的管控措施，全方位筑牢安全防线。为切实加强账户监测和管理力度，该行组织开展全辖范围内疑似洗钱、涉诈账户风险排查工作，对风险账户依法实施严格管控，坚决采取网银设限等有力措施。进一步提高岁末年初、节假日等关键时间节点风险防控意识，切实加强账户监测管理，有力遏制洗钱和账户涉诈风险蔓延态势。

做实调研督导工作，完善反洗钱、反电诈工作机制。为深入、真实掌握基层工作实际情况，强化工作部署和推进落实，2至3月，该行内控合规处会同运营管理处组建联合调研组，前往省分行营业部、湘潭分行、娄底分行等机构开展专项调研督导。调研组通过座谈交流、现场走访等多种形式，与基层管理人员及一线员工展开深入探讨，就相关问题现场答疑指导，并聚焦反洗钱、反电诈及账户风险防控过程中的难点问题，尤其是针对电子银行管理等关键管控措施，广泛收集各方意见和建议，为相关制度的完善提供了极具价值的实践依据。

下一步，农发行湖南省分行将持续强化各级行的主体责任，不断织密织牢反洗钱、反电诈防护网络，为金融行业的稳健、可持续发展贡献坚实力量。

（通讯员：宋旭昕）

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