为有效遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，提升群众对涉诈资金变现类电诈案件的防范意识，中国农业发展银行廊坊市安次区支行近日开展“反诈护民生 守好钱袋子”专项宣传行动，聚焦账户风险防控、资金链治理等重点环节，通过宣防结合、科技赋能等举措，切实阻断电诈资金转移通道，维护金融秩序稳定。

靶向宣传，揭露电诈资金“洗白”套路。针对当前“跑分洗钱”“虚拟交易陷阱”等涉诈资金变现犯罪手段隐蔽性强的特点，支行组织员工深入社区、企业及农村集市，以“案例剖析+风险提示”形式开展警示教育。通过真实案例还原诈骗分子利用银行卡、第三方支付平台进行资金多层转移的流程，揭露“兼职刷单”“代购返利”等新型话术背后的资金链犯罪本质。特别针对涉农企业、个体工商户等易被利用群体，积极发放宣传手册，明确“不出租出借账户”“不参与陌生资金流转”等底线，强化法律风险认知。

科技助力，织密账户风险监测网。支行依托智能风控系统，建立“账户分级分类+异常交易实时拦截”防控机制。通过大数据建模分析账户交易特征，对频繁跨行转账、夜间大额交易等可疑行为实施动态监测，同时，在营业厅设置“反诈咨询专窗”，配备专职人员协助客户核验交易对象信息，利用“国家反诈中心”APP验证功能，帮助群众快速识别涉诈账户，筑牢资金流转“第一道防线”。

此次宣传活动共发放资料100余份，覆盖群众60余人次，有效增强了公众对涉诈资金链犯罪的警惕性。农发行安次区支行将持续深化账户全生命周期管理，强化与司法机关的协同作战，以更严密的防控体系守护群众财产安全，为构建“全民反诈”新格局贡献金融力量。

（通讯员：张永红）

【责任编辑：吴浩】