为进一步提升反洗钱工作水平，增强员工对受益所有人识别的合规操作能力，近日，农发行江西省赣州市赣县区支行组织相关人员参加了反洗钱专项培训会。此次培训围绕提高受益所有人识别能力，服务金融稳定等核心内容展开，旨在强化金融机构的风险防控能力，确保合规经营，同时提升金融服务质效，助力地方经济高质量发展。  

提高反洗钱认识，筑牢金融安全防线

受益所有人识别是金融机构履行反洗钱义务的重要环节，也是防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪的关键手段。该行工作人员认真学习了《中国人民银行关于加强受益所有人身份识别工作的通知》等政策文件，了解到金融机构必须严格落实客户身份识别要求，确保资金流动的透明性和可追溯性。该行作为政策性银行，承担着服务“三农”、支持乡村振兴的重要职责，其客户群体可能包括农业企业、农村合作社、涉农项目公司等，股权结构可能较为复杂。因此，该行员工必须提高政治站位，充分认识受益所有人识别在反洗钱、反恐怖融资、反逃税工作中的核心作用，确保各项业务合规、安全。  

精准识别与流程优化，提升服务

适应监管要求，提升合规能力。近年来，金融监管部门对受益所有人识别的要求日益严格。该行培训会结合农发行的业务特点，重点讲解了如何对涉农企业、政府融资平台、农村集体经济组织等特殊主体进行穿透式调查，确保真实、准确、完整地识别最终控制人或实际受益人；优化业务流程，兼顾效率与风控。在业务实操层面，建立受益所有人三种识别标准，标准化识别流程，确保客户开户、信贷审批等环节均落实受益所有人信息采集；利用科技手段辅助识别。如借助企业信用信息公示系统、天眼查等工具核实股权结构；加强跨部门协作，确保前中后台信息共享，提高识别效率。通过优化流程，该行可在合规前提下提升金融服务效率，更好地支持地方经济发展。  

合规与普惠并重，为客户减负

受益所有人识别不仅是监管要求，更是提升金融服务质量的重要保障。农发行赣州市赣县区支行将以此次培训为契机，一是提升客户体验，在合规前提下简化资料提交流程，利用数字化手段减少客户负担；二是加强金融知识普及，向涉农企业、合作社等客户宣讲反洗钱政策，增强其合规意识；三是支持乡村振兴，通过精准风控，确保政策性资金真正惠及“三农”，防止信贷资源被挪用或滥用。  

此次培训进一步强化了该行员工的反洗钱合规意识，提升了受益所有人识别的实操能力。未来，该行将建立长效学习机制，定期开展培训，加强与监管机构、同业机构的交流，持续优化风控措施，通过筑牢反洗钱防线，农发行赣州市赣县区支行将更好地履行政策性金融职能，为维护区域金融稳定、服务实体经济高质量发展提供坚实保障。  

（通讯员：李垚州）

【责任编辑：吴浩】