为有效防范洗钱风险，切实保护客户合法权益，加强单位银行结算账户管理，农发行河南省义马市支行积极开展涉芬太尼等新型毒品犯罪有关洗钱风险排查工作。

一、风险排查组织情况

一是准确把握排查对象，认真排查与农发行建立业务关系的客户，如涉及医药化工、生物制剂、跨境进出口贸易、养殖等行业背景的各类经营主体；二是准确把握排查内容，组织人员主动对涉芬太尼等新型毒品洗钱方法及手法进行深入学习，全面了解该类洗钱风险的客户身份特征、客户行为特征和资金交易特征，对照客户身份特征、行为特征、资金交易特征等内容逐项排查。

通过查阅客户信息，调阅客户证件资料，查询交易记录，并结合天眼查、国家企业信用公示系统等外部网站信息，走访客户深入企业，了解客户经营情况。全面摸清客户交易信息，全面排查客户情况。实事求是反映问题，揭示风险。同时注意对排查过程中获取的相关经营主体的商业秘密、个人隐私等信息予以严格保密，防止发生投诉事件。

二、排查结果

经过农发行义马市支行人员内外部结合的方式对客户进行全面排查，结合客户行为特征、客户交易与经营范围、注册资金、营业情况，并全面考虑各项因素后，不存在涉芬太尼等新型毒品犯罪相关情况。

三、下一步工作打算

今后农发行义马市支行将持续开展反洗钱风险排查工作。严格规范落实客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度等各项规定，加大反洗钱培训的力度，加强典型案例学习，提高防范风险水平，严格支付结算管理，发现可疑情况第一时间向上级行及属地监管部门报告，切实预防洗钱风险，确保合规履行反洗钱义务，维护金融安全。

【责任编辑：曹鑫海】