在金融监管日益严格、反洗钱工作重要性与日俱增的当下，农发行周口市郸城县支行积极响应监管要求，把反洗钱工作视为重中之重。为切实巩固反洗钱工作成果，确保前期审计发现问题得到有效整改，近期，农发行周口市郸城县支行全面开展反洗钱专项审计问题回头看工作，对过往反洗钱专项审计中暴露出的问题进行逐一复查，以深化合规管理，筑牢反洗钱坚固防线。

精心筹备，明确目标。农发行周口市郸城县支行在启动反洗钱专项审计问题回头看工作前，进行了周密的筹备。成立了由行长担任组长，三合一专员、部门主管为成员的专项工作小组，明确各成员职责分工，确保回头看工作组织有序、推进有力。同时，工作小组详细梳理过往反洗钱专项审计报告，汇总审计发现的问题清单，并以此为基础，制定了针对性强、目标明确的回头看工作方案，为后续工作开展指明方向。

全面复查，严格把关。本次回头看工作严格按照既定方案，对问题清单中的每一项问题展开全面复查。在客户身份识别方面，工作人员抽取大量存量客户与新增客户资料，仔细核对客户身份信息的完整性、真实性与准确性，查看是否按照规定尽职调查，客户身份资料更新是否及时等。在交易监测分析环节，检查人员借助先进的反洗钱监测系统，结合人工分析，对过往一段时间内的交易数据进行再次筛查。检查交易监测指标设置是否合理，是否能够有效识别异常交易行为，提升监测分析的有效性与精准度。根据新核心以及纸质资料查看账户查冻扣记录，检查账户发生查冻扣后是否及时进行识别与重新评级。

成效显著，仍需进步。通过此次全面复查，农发行周口市郸城县支行在反洗钱问题整改方面取得了显著成效，前期审计发现的问题已得到有效整改，客户身份识别工作明显优化，客户身份信息准确率大幅提升，交易监测分析能力显著增强，能够更精准地捕捉异常交易信号。然而，在复查过程中也发现仍存在一些有待提升的方面。部分员工对反洗钱新政策、新法规的学习掌握不够及时，在实际工作中应用存在一定偏差；部门之间在反洗钱工作中的协同配合还需进一步加强，信息共享不够顺畅，影响工作效率与效果。针对这些问题，专项工作小组现场提出整改建议，要求相关部门立即制定学习计划，加强员工培训，及时更新知识储备；同时，建立健全跨部门沟通协调机制，定期召开反洗钱工作联席会议，强化信息共享与协同合作。

总结经验，查漏补缺。反洗钱专项审计问题回头看工作结束后，农发行周口市郸城县支行及时组织召开总结会议。专项工作小组对本次回头看工作进行全面总结，梳理工作中的经验与不足，向全行通报复查结果与整改情况。该行行长强调，反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，关乎金融秩序稳定与国家安全，全行上下务必保持高度警惕，持续强化合规意识。要以此次回头看工作为契机，建立健全反洗钱工作长效机制，定期开展自查自纠，不断优化工作流程与方法，持续提升反洗钱工作水平，为稳健发展营造良好的合规环境，为维护金融安全贡献力量。

此次反洗钱专项审计问题回头看工作，彰显了农发行周口市郸城县支行对反洗钱工作的坚定决心与积极态度。未来，该行将继续在反洗钱领域深耕细作，不断完善工作体系，确保反洗钱工作扎实有效开展，为地区金融行业的健康发展保驾护航。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：曹鑫海】