在当今复杂的金融环境下，洗钱活动往往与各类违法犯罪紧密交织，尤其是新型毒品犯罪，其背后隐藏的洗钱风险犹如一颗定时炸弹，严重威胁着金融秩序与社会安全。农发行周口市郸城县支行积极响应监管号召，秉持着对金融安全高度负责的态度，深入、细致地开展新型毒品犯罪洗钱风险排查工作，力求全面梳理洗钱风险隐患，为地区金融体系筑牢坚实防线。

组建专业团队，夯实排查基础

为确保排查工作的专业性与高效性，农发行周口市郸城县支行迅速组建了一支由各部门业务骨干和合规专员构成的专项排查团队。团队成员们各有所长，业务骨干熟悉各类金融业务操作流程，能够精准识别交易中的异常风险点；合规专员则对反洗钱法律法规及监管政策了如指掌，确保排查工作严格遵循合规要求。团队组建完成后，立即开展了集中培训，深入学习新型毒品犯罪的特点、洗钱手法以及最新的反洗钱监管动态，为排查工作顺利开展做好充分的知识储备。

全面梳理客户，多维度识别风险

排查团队首先对该行现存所有客户进行了地毯式梳理，确保无一遗漏。在客户排查方面，重点关注那些经营范围与新型毒品犯罪可能存在关联的行业，如化工、医药中间体生产企业、跨境进出口贸易、养殖等行业背景企业。对于此类企业，详细审查客户身份信息、其上下游交易对手信息、交易行为特征、资金往来频率及金额大小，分析交易是否具备合理的商业逻辑，准确判断交易的真实性与合法性。

强化数据分析，精准定位风险点

为提高排查效率和准确性，农发行周口市郸城县支行充分利用先进的数据分析技术，构建了一套完善的反洗钱风险监测模型。该模型整合了客户基本信息、交易流水数据、行为特征等多维度数据，对客户的交易行为进行实时监测和分析。反洗钱内部管理系统能够自动识别出与新型毒品犯罪洗钱常见手法相符的交易模式，如资金分散转入集中转出、通过多个账户进行资金腾挪以逃避监管等。一旦发现异常交易，系统会立即生成风险预警，并详细列出风险交易的关键信息，包括交易时间、金额、交易对手、疑似风险类型等，为排查团队提供精准的风险线索，提高对新型毒品犯罪洗钱风险的敏感性和识别能力。

开展宣传教育，增强风险防范意识

为从源头上遏制新型毒品犯罪洗钱风险，农发行周口市郸城县支行积极开展反洗钱宣传教育活动，提升员工和社会公众的风险防范意识。在员工培训方面，定期组织反洗钱专题培训，深入讲解新型毒品犯罪洗钱的特点、危害以及防范措施。通过真实案例分析、模拟演练等形式，提高员工识别和防范洗钱风险的能力，使每一位员工都成为反洗钱工作的“一线卫士”。在社会公众宣传方面，利用营业网点的宣传阵地，通过摆放宣传资料、播放宣传视频、设置咨询台等方式，向客户普及反洗钱知识；同时，积极开展“金融知识进社区”“反洗钱宣传进农村”等活动，深入社区、乡下、企业等场所，向广大群众宣传新型毒品犯罪洗钱的危害和防范方法，提高社会公众的反洗钱意识和打击洗钱犯罪参与度。

通过此次全面、深入的新型毒品犯罪洗钱风险排查工作，农发行周口市郸城县支行有效识别和处置了一批潜在的洗钱风险隐患，进一步完善了反洗钱工作机制，提升了风险防范能力。在未来的工作中，农发行周口市郸城县支行将持续保持高度警惕，不断强化反洗钱工作力度，积极履行金融机构反洗钱工作职责，为维护地区金融秩序和社会稳定贡献政策性金融力量。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：吴浩】