近日，为贯彻落实人民银行反洗钱和总行有关洗钱风险排查通知的工作要求，农发行四川省遂宁市蓬溪县支行精准把握三个“度”，优化对公账户服务，不断强化银行账户管理质效，提升客户金融服务体验。

落实工作要求有速度。该支行领导班子严格按照中国人民银行及总行文件要求，成立工作专班，及时组织学习相关文件，坚持“全覆盖、多方面”原则，组织客户经理、柜面人员对账户资料进行审核和排查，结合外部系统进行检查比对，多方面核查企业的实际经营情况和风险情况，对客户日常交易中存在的资金过度明显、异地交易、异常交易、夜间大额资金频繁交易等可疑行为进行全面排查，核查交易12000余笔，涉及金额逾170亿元，经排查均排除洗钱风险。认定久悬户9个账户，因未履行变更营业执照等原因对5个账户采取只收不付措施，有效预防了出租出售对公账户违法行为。

推进多维宣传有深度。创新“四维一体”宣传体系。线下依托营业网点LED屏、宣传展板等载体，滚动播放警示标语；线上通过新核心系统发送合规提示短信，覆盖近200个账户；联合县域9家金融机构开展“守护钱袋子”主题宣传，发放宣传手册100余份；采取“柜面人员+客户经理”的互补模式，充分利用客户来行办理业务、贷款检查、上门回访等时机，主动向客户宣介反洗钱常识，解读账户服务相关政策，扩大宣传覆盖面。

提升职业素养有力度。坚持人才培育与科技赋能双轮驱动。建立培训机制，通过职工大会等形式组织全行职工学习重点可疑交易情况通报，结合支行反洗钱工作实际，组织反洗钱专题培训；构建开户审核体系，通过工商信息比对、法人人脸识别、经营场所核验等科技手段，实现账户真实性审查率100%；利用“大数据”开展客户风险动态监测，对账户交易实施分类管理，做好客户风险预警、采取管控措施。

下一步，该支行将持续加强账户管理，坚持“以客户为中心”的服务理念，不断提高反洗钱意识和风险防控能力，积极树立农业政策性银行的良好社会形象。

（通讯员：李科）

【责任编辑：吴浩】