为加强单位银行结算账户管理，切实防范单位银行结算账户被用于电信网络诈骗、跨境赌博、洗钱等违法犯罪活动，切断非法资金交易渠道，近期，农发行江苏省宜兴市支行按照上级行部署，开展存量结算账户排查清理工作。

工作开展前，该行梳理排查清理工作重点，根据运营人员各自岗位责任，分解排查要点，明确排查期限，验证排查结果，确保各项排查要点逐一排查到位。

一是充分利用系统功能辅助排查。该行充分运用系统的查询统计功能排查出长期不发生业务账户，发出账户预久悬书面告知书，按照监管部门规定做好长期不动账户清理。通过统计存量存款分户账和人行账管系统账户数据，对账户核准、备案情况进行筛选比对。同时将国家企业信用信息公示系统、“企查查”平台登记客户信息与反洗钱系统客户尽职调查信息进行比对，向重要身份信息不一致的客户发出书面通知督促账户变更。

二是日常做好大额支付双线验证。该行严格落实大额支付双线验证制度要求，将客户法人代表、财务负责人、其他负责人员作为大额支付双线验证联系人，在发生大额支付业务时，根据系统登记的双线验证联系人信息，电话验证业务真实性，确保客户关键人员对大额资金变动知情权，保障客户账户资金安全。

三是控制网银限额防范大额交易风险。该行编制客户网银限额表，统计存量网银客户已设置网银限额、三个月内网银日均交易量和单天最大日交易量，客户部门根据客户网银使用情况确定限额是否合理，及时调整，确保网银限额符合客户资金流需要。

此次存量结算账户排查清理工作为该行积累了一定的账户管理经验。下一步，该行将持续做好单位银行结算账户管理，切实防范账户违法犯罪风险，筑牢金融“防火墙”。

（通讯员：徐磊）

【责任编辑：吴浩】