为切实维护金融秩序稳定，防范电信网络诈骗，守护群众“钱袋子”，农发行黑龙江省佳木斯市汤原县支行积极响应监管要求，全面开展反洗钱治理行动，以有力举措、严格标准、扎实作风，在反洗钱工作领域迈出坚实步伐，为地方金融生态环境的有序发展贡献力量。

该行充分认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性，将其作为一项重要的系统性工作来抓。召开反洗钱工作领导小组会议，进一步明确职责分工，确保反洗钱工作组织架构健全、责任落实到位。同时，该行针对当前反洗钱形势研究部署反洗钱工作任务，协调解决工作中遇到的问题，形成了“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、各部门协同配合的良好工作格局。

“没有规矩，不成方圆”，完善的制度是开展反洗钱工作的基石。该行结合自身业务特点和监管要求，对现有的反洗钱内控制度进行全面梳理和修订。制定了涵盖客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等各个环节的详细操作规程，确保反洗钱工作有章可循、规范有序。同时，加强制度的培训和宣传，通过组织专题培训、案例分析等形式，让全体员工深入理解制度内涵，熟练掌握操作流程，切实增强制度执行力。
   

客户身份识别是反洗钱工作的第一道防线。农发行汤原县支行严格按照反洗钱管理相关规定，在客户开户、办理业务等环节，严格核实客户身份信息。利用先进的身份识别技术和系统，对客户的营业执照、法人身份证件、联系方式等进行全面细致的审核，确保客户信息的真实性、完整性和准确性。在日常业务运营中，该行充分利用反洗钱管理系统，对客户的交易数据进行实时监测和分析。通过设定科学合理的监测指标和模型，对大额交易和可疑交易进行精准筛选和预警。对于系统预警的可疑交易，及时召开反洗钱领导小组会议，安排专人进行深入调查核实，结合客户的业务背景、交易习惯等要素，综合判断交易的合理性。对于经调查确认为可疑交易的，及时按照规定向上级行和监管部门报告，并配合开展相关调查工作。通过加强监测分析，提高了对可疑交易的发现能力和处置效率，有效遏制了洗钱活动的发生。

目前，该行开展的反洗钱治理行动取得了阶段性成效，有效提升了自身的反洗钱工作水平，不定期向公众进行反洗钱和反电信网络诈骗知识，增强了社会公众的反洗钱意识。

下一步，农发行汤原县支行将继续坚守金融安全底线，不断完善反洗钱工作机制，持续加强监测分析和风险防控，坚决同电信网络诈骗作斗争，为维护金融秩序稳定、保障国家经济安全作出农业政策性银行应有贡献。

（通讯员：李宁宁）

【责任编辑：吴浩】