近日，江苏沭阳农商银行十字支行通过敏锐和专业的反诈判断，成功拦截一起 以“扶贫”名义的电信网络诈骗案件，及时识破骗局，有效保护了客户资金安全，守住了客户的钱袋子。

4月中旬的一天，沭阳农商银行十字支行工作人员在处理账户风险管控系统预警信息时，发现客户孙某收到一笔跨行入账资金，系统触发可疑交易预警。支行运营主管当即第一时间电话联系客户，核实交易对手身份。孙某称该笔资金为外地表侄偿还的借款，说话时表述模糊、言辞躲闪，引起工作人员高度警觉。工作人员当即建议客户前往网点进行面对面核实，并将其账户设置为暂停非柜面状态，强化资金管控。

当日下午3点，客户孙某在一男一女陪同下前往支行申请解除账户管控。运营主管刘园接待后，要求客户提供“表侄”的微信以便进一步核实，客户仅能提供对方电话号码。主管随即拨打该电话核实，对方声称微信受限无法添加好友，仅可提供身份证正反面照片；在工作人员进一步追问能否添加微信核验时，对方突然挂断电话。陪同的人员说急需用钱，并当场扬言如不解除将向监管部门投诉，工作人员明确告知：在未核实资金来源前，账户管控措施无法解除。无奈三人离开网点。

第二天上午，客户孙某来到网点，向工作人员坦言说该笔交易并非表侄还款，而是自己在网上结识自称“中央扶贫办”的工作人员后，在对方指导下下载名为“实干兴邦”的APP，并加入“攻坚扶贫共创美好家园”微信群。群内宣称每日签到可获20元费用，要求成员提供农行、农商行账户接收资金，承诺资金到账后捐献30%、自留70%。孙某说之前对银行的表述均为群内人员所教，所谓“表侄”的电话号码归属地为山西，昨天陪同人员也在该群内。 确认该交易涉及电信诈骗后，沭阳农商银行十字支行立即对该账户采取管控措施，并第一时间将案件详情及线索反馈至宿迁市反诈中心及当地派出所， 请求警方介入协助核实。

一直以来，沭阳农商银行都高度重视金融安全和反诈骗工作，沭阳农商银行在此提醒广大市民，面对“高额回报”、“免费午餐”等诱惑务必保持清醒，提高反诈意识，守护好个人财产安全。

（通讯员：胡玲玲、陈英）

【责任编辑：吴浩】