近日，江苏沭阳农商银行悦来支行工作人员在办理现金支取业务时拦截了一起“古钱币收购类”电信诈骗风险事件。在公安机关的协助下，为客户避免了经济损失4万元，守住客户的“钱袋子”。

6月16日上午，一名李姓女客户来到沭阳农商银行悦来支行柜面办理4万元现金支取业务，经办柜员按照大额交易尽职核查要求，核实资金来源、资金用途，李女士说这笔转账资金是她售卖古钱币所得。

经柜面人员核查，这位李女士的账户6年来一直没使用，6月16日上午突然收到一笔跨行转账4万元，而且当时收到转账仅仅间隔半小时，李女士就要求支取现金，这引起了柜面人员的怀疑。据李女士介绍，这笔钱是她售卖古钱币所得。并说收购古钱币的孙某为走街串巷骑摩托车流动收购人员。柜员要求客户李女士提供交易佐证材料，客户现场出示自制售卖合同、“袁大头”古钱币的实物照片以及收购人身份证复印件。工作人员仔细核验材料后当即产生重大警觉，一是流动上门收购古钱币线下交易本就存在较高涉诈洗钱风险；二是合同制式简易、无正规交易备案信息；三是仅持有对方身份证复印件，无法现场对接交易人核验交易真伪，资金合法性无法穿透核实。工作人员进一步了解情况，发现李女士对古钱币的具体细节含糊其辞，符合典型的电信诈骗特征。工作人员当即判断这是一起诈骗，而李女士可能就是“电诈工具人”。

工作人员第一时间将该可疑交易完整上报总行反诈管理部门，同时拨打辖区派出所电话报警，启动警银联动核查机制。民警抵达网点后，向李女士完整复盘交易细节，并根据客户提供的收购人身份证调取对方联系电话进行核实。收购人员在电话中表示已前往河南，短期内无法返回本地到银行现场配合核验交易。多方线索无法印证该笔银元交易真实合法，存在利用古钱币虚假交易转移涉诈赃款的重大嫌疑。经综合研判后，暂缓为客户办理取现业务，并对该账户临时管控。

此次成功堵截的电信诈骗，得益于沭阳农商银行日常扎实的员工安全培训、严谨的风险防控流程以及高效的银警联动机制。银行工作人员对风险的敏锐洞察和以客户为中心的高度责任感，最终与公安机关合力为客户筑起了一道坚实的资金安全防线，有效守护了人民群众的财产安全。

未来，沭阳农商银行将持续加强反电诈宣传培训，不断强化警银合作，助力提高社会公众的防范意识和识别能力，积极履行金融机构社会责任和义务，从源头上有效防范和打击电信诈骗，守护好群众“钱袋子”。

（通讯员：胡玲玲）

【责任编辑：吴浩】